Заманливі обіцянки про швидке збагачення та інноваційні технології часто використовуються шахраями для маніпулювання довірливими інвесторами.
Світ криптовалют, що стрімко розвивається, на жаль також, сповнений шахрайства. Одним з найвідоміших прикладів є історія "криптокоролеви" Ружі Ігнатової та її скандального проекту OneCoin.
У цій статті ми розберемо методи, які використовувала Ігнатова для залучення інвесторів та як саме їй вдалося провернути одну з наймасштабніших криптовалютних афер в історії - де жадоба наживи та майстерність маніпуляції сплелися воєдино, щоб обдурити мільйони людей.
Криптошахрайство стає все більш поширеним з кожним роком. У нього є всі елементи, які дають шахраям перевагу: відсутність банку, який би позначав підозрілі транзакції, незворотні перекази та інвестори-початківці, які часто майже не знайомі з тим, як працює криптовалюта. Шахраї обіцяють своїм інвесторам значні прибутки, але натомість кладуть гроші у власні крипто-гаманці.
Майже половина тих, хто повідомляє про втрату грошей через криптошахрайства, говорять, що їх заманили через онлайн-дописи чи повідомлення в соціальних мережах. «Романтичні» шахрайства також відіграють певну роль у цьому – експерти рекомендують не змішувати онлайн-знайомства та інвестиційні поради.
У світі криптовалют вже відбулося немало афер, які призвели до значних фінансових втрат для інвесторів. Ось лиш кілька найцікавіших випадків:
QuadrigaCX
Рік: 2018 Сума втрат: приблизно 190 мільйонів канадських доларів
Справа QuadrigaCX є однією з найзагадковіших у світі криптовалют. QuadrigaCX була найбільшою криптовалютною біржею в Канаді, і після несподіваної смерті її засновника Джеральда Коттена у грудні 2018 року, користувачі втратили доступ до своїх коштів на суму близько 190 мільйонів канадських доларів.
Джеральд Коттен, засновник та єдина особа, яка мала доступ до холодних гаманців (офлайн-гаманців) біржі, несподівано помер під час поїздки в Індію від ускладнень, пов'язаних з хворобою Крона. Після смерті Коттена біржа не змогла повернути кошти своїм користувачам, оскільки ніхто не мав доступу до холодних гаманців.
В результаті розслідувань було виявлено, що QuadrigaCX використовувала кошти нових інвесторів для покриття зняття коштів старих інвесторів, що є ознаками схеми Понці. Компанія Ernst & Young, яка виступала в якості моніторигової компанії під час процесу банкрутства QuadrigaCX, встановила, що значна частина коштів була переведена на інші біржі або використана Коттеном для особистих витрат.
Через незвичайні обставини смерті Коттена і відсутність доступу до коштів з'явилися численні чутки та теорії змови. Деякі вважають, що Коттен інсценував свою смерть, щоб втекти з коштами. В 2019 році вдова Коттена, Дженніфер Робертсон, подала запит на ексгумацію його тіла для підтвердження його смерті, але на цей запит не надійшло офіційної відповіді. Процес банкрутства триває, і команда розслідувачів продовжує шукати кошти та активи, щоб повернути їх постраждалим клієнтам. Частина коштів була відновлена і повернена користувачам, але більшість залишається недоступною.
Mt. Gox
Рік: 2014 Сума втрат: приблизно 450 мільйонів доларів на момент зникнення
Mt. Gox, одна з перших і найбільших криптовалютних бірж у світі, зазнала краху у 2014 році втративши 850 000 біткоїнів своїх клієнтів. Втрата стала результатом поєднання недбалості, хакерських атак та шахрайства з боку керівництва біржі. Біржа оголосила банкрутство, залишивши інвесторів без доступу до своїх коштів.
BitClub Network
Рік: 2014-2019 Сума втрат: приблизно 722 мільйони доларів
BitClub Network була схемою Понці, яка залучала інвесторів у вигляді криптовалютних майнінгових пулів. Організатори обіцяли високі прибутки від майнінгу криптовалют, але насправді виплати робились за рахунок нових інвесторів. Декілька ключових осіб були арештовані та звинувачені у шахрайстві.
WoToken
Рік: 2018-2019 Сума втрат: приблизно 1 мільярд доларів
WoToken була ще однією схемою Понці, яка обіцяла високі прибутки від інвестицій у свою платформу. Схема привернула понад 700 тисяч користувачів перед тим, як її організатори були арештовані в Китаї. Багато коштів залишаються невідновленими.
BitConnect
Рік: 2016-2018 Сума втрат: понад 1 мільярд доларів
BitConnect була платформою для позик і обміну криптовалют, яка обіцяла високі прибутки від інвестування. Виявилося, що BitConnect була класичною схемою Понці, де виплати старим інвесторам здійснювались за рахунок нових. Платформа закрилася у 2018 році після регуляторних дій, і багато інвесторів втратили свої гроші.
PlusToken
Рік: 2018-2019 Сума втрат: приблизно 2 мільярди доларів
PlusToken була шахрайською схемою, яка пропонувала високі прибутки від інвестицій у свою криптовалюту. Інвесторам пропонували неймовірні виплати та бонуси за залучення нових учасників. Схема залучила мільйони користувачів, переважно в Азії, перш ніж її організатори втекли з коштами інвесторів. Багато з організаторів були згодом заарештовані, але кошти залишаються в основному втраченими.
Thodex
Рік: 2017-2021 Сума втрат: близько 2 мільярдів доларів
Thodex була турецькою криптовалютною біржею, яка раптово припинила свою діяльність у квітні 2021 року, коли біткоїн досяг історичного максимуму в 62 тисячі доларів за монету. Спочатку Thodex закрився, посилаючись на надзвичайний «6-годинний період технічного обслуговування». Припинення роботи тривало п’ять днів і зрештою Thodex повністю припинив роботу платформи. Засновник біржі Фарук Озер зник з коштами інвесторів, залишивши понад 400 тисяч користувачів без доступу до їхніх активів.
Озера звинуватили у створенні та управлінні шахрайською організацією та у квітні 2023 року екстрадували до Туреччини з Албанії, де його заарештували. Зрештою Турецький суд засудив засновника збанкрутілої криптобіржі Thodex до 11 196 років ув'язнення.
OneCoin
Рік: 2014-2017 Сума втрат: понад 4 мільярди доларів
OneCoin, мабуть, є найбільшим криптовалютним шахрайством усіх часів. OneCoin — це псевдокриптовалюта, яку створила болгарська компанія OneCoin Ltd. Її засновницею є Ружа Ігнатова, яка рекламувала OneCoin як революційну криптовалюту, схожу на Bitcoin, але з покращеними характеристиками. Однак, на відміну від справжніх криптовалют, OneCoin не базувалася на блокчейн-технології. Це була багаторівнева маркетингова схема.
Ружа Ігнатова народилася в Болгарії 1980р. в сім’ї інженера та вчительки. Коли вона була ще маленькою, її сім'я переїхала до Німеччини. Ігнатова добре вчилася та виграла стипендію на навчання в університеті в Констанці (Німеччина). З юних років Ігнатова прагнула бути багатою та говорила людям, що хоче стати мільйонером до 30 років. Після вивчення європейського права в Оксфордському університеті (має звання доктора) Ігнатова влаштувалася на роботу в Софії консультантом міжнародної консалтингової компанії McKinsey & Company. Вона швидко робила кар’єру, у зростанні їй також сприяло знання мов - болгарської, російської, німецької та англійської.
У 2014 році Ігнатова та Грінвуд, співзасновник компанії, почали пропонувати OneCoin інвесторам у Європі, Нью-Йорку та по всьому світу. Згідно з федеральним обвинуваченням, вони проводили онлайн-вебінари та конференції, на яких закликали потенційних інвесторів вносити кошти на рахунок, який дозволить придбати пакети OneCoin. OneCoin продавав навчальні пакети про фінансову освіту, які давали власникам право майнити OneCoin. Ці пакети коштували від 100 до 100 000 доларів США, а різні рівні членства дозволяли покупцям купувати більшу кількість токенів.
OneCoin не було зареєстровано в блокчейні і майнінгу не було. Натомість OneCoin було створено на мові програмування SQL, тому, на відміну від безпечного, децентралізованого блокчейну, код можна було змінювати без запису (що змінює всю суть). Також, OneCoin можна було торгувати лише на внутрішньому «ринку». Цей ринок постійно перебудовувався та обмежував те, як трейдери могли продавати і обмінювати OneCoin на євро.
До 2017 року у OneCoin було вже 3 мільйони учасників. Компанія часто використовувала фейкові новини, підроблені сертифікати та неправдиві свідчення відомих осіб для створення ілюзії легітимності. Зрештою, в Інтернеті почали поширюватися чутки про те, що бізнес був шахрайським. ЗМІ почали задавати питання. До справи долучилися міжнародні та американські федеральні слідчі. У багатьох країнах були відкритті кримінальні провадження.
Влада США зреагувала швидко: вони звинуватили Ігнатову в шахрайстві та відмиванні грошей і 12 жовтня 2017 року видали федеральний ордер на її арешт. Але криптокоролева діяла швидше за них - "Бери гроші і тікай, звинувачуючи в цьому когось іншого", - так вона пропонувала співзасновнику афери під час запуску їхньої фальшивої цифрової валюти. Поклавши "гроші до кишені", вона сіла на літак з Софії до Афін і розчинилася в повітрі. Її місцезнаходження і досі невідоме. Руджа Ігнатова є однією з 10 найбільш розшукуваних утікачів ФБР та єдиною жінкою в цьому списку, за будь-яку інформацію про її місцезнаходження призначена винагорода.
Інші керівники компанії були заарештовані і звинувачені у шахрайстві. Офіси OneCoin були закриті у багатьох країнах, а рахунки компанії заморожені. Велика кількість активів, пов'язаних з компанією, були конфісковані урядами різних країн. Багато інвесторів, які втратили гроші через OneCoin, подали колективні позови, але повернення коштів залишається проблематичним через складність відстеження активів і розподілу коштів серед постраждалих.
Через ці причини OneCoin вважається однією з найбільших фінансових афер в історії криптовалют і є чудовим прикладом того, чому важливо ретельно перевіряти будь-які інвестиційні можливості, особливо в сфері криптовалют.
Ружа Ігнатова, засновниця OneCoin, використовувала цілий спектр методів для залучення інвесторів у свою шахрайську схему. Ось деякі з найефективніших:
1. Агресивний маркетинг: Ігнатова та її команда організували масштабну маркетингову кампанію, яка включала в себе розкішні презентації, семінари та онлайн-заходи. Вони використовували риторику про багатство та успіх, щоб заманити людей обіцянками про шалений прибуток від інвестицій в OneCoin. Ігнатова виступала в аншлагових залах, включаючи Wembley Arena (2-й за величиною стадіон у Європі!), рекламуючи OneCoin як «вбивцю біткойнів».
2. Культ особистості: Ігнатова позиціонувала себе як "криптокоролеву", харизматичну лідерку, яка робить революцію у світі фінансів. Вона оточувала себе атмосферою розкоші та успіху, щоб зміцнити свій авторитет та залучити довірливих інвесторів.
3. Використання FOMO (страху пропустити щось важливе): Ігнатова штучно створювала ажіотаж навколо OneCoin, стверджуючи, що кількість токенів обмежена, а ціна постійно зростає. Це змушувало людей поспішати з інвестуванням, не зважуючи на ризики.
4. Відсутність прозорості: OneCoin не публікував жодної офіційної документації, що стосується його технології або фінансової діяльності. Це призвело до серйозних запитань щодо легітимності проекту, але Ігнатова та її команда вміло відводили ці питання, стверджуючи, що подробиці є комерційною таємницею.
5. Залучення афіліатів: OneCoin використовував багаторівневу маркетингову схему (MLM), яка заохочувала інвесторів залучати нових учасників до проекту. За кожного нового інвестора вони отримували комісію, що стимулювало їх активну діяльність.
6. Тиск на інвесторів: Ігнатова та її команда використовували різноманітні методи тиску на інвесторів, щоб вони не виводили свої кошти з OneCoin. Це включало погрози, залякування та навіть фізичне насильство.
7. Створення сприятливого інформаційного поля: Ігнатова та її команда контролювали інформацію про OneCoin в Інтернеті. Вони видаляли негативні відгуки, публікували фейкові новини та платили за позитивне висвітлення проекту в ЗМІ.
Ці методи, в поєднанні з харизмою Ігнатової та жадібністю інвесторів, дозволили OneCoin залучити мільярди доларів, перш ніж афера розкрилася.
Ми розглянули лише декілька прикладів з багатьох криптовалютних афер. На жаль, шахраї постійно вигадують нові схеми, щоб обдурити інвесторів. Ці випадки демонструють важливість обережності та належної перевірки перед інвестуванням у криптовалюти або пов'язані з ними проекти. Важливо звертати увагу на прозорість, регулятивні вимоги та репутацію платформи чи проекту, щоб уникнути шахрайства.
Як уберегти себе від криптовалютних афер:
• Проводьте дослідження: Перш ніж інвестувати в будь-яку криптовалюту, ретельно вивчіть проект, команду, що стоїть за ним, та технологію. Не вірте сліпо обіцянкам високої прибутковості.
• Інвестуйте те, що можете дозволити собі втратити: Криптовалютні інвестиції пов'язані з високим ризиком. Інвестуйте лише те, що можете дозволити собі втратити без шкоди для свого фінансового становища.
• Зберігайте криптовалюту в безпеці: Використовуйте надійні криптогаманці для зберігання своїх активів. Не тримайте значні суми на біржах.
• Будьте пильні до шахрайських схем: Ознайомтеся з поширеними типами криптовалютних шахрайств, такими як схеми Понці, фішинг та атаки з викупом. Не розголошуйте свої особисті дані або приватні ключі нікому.
Пам'ятайте, що на криптовалютному ринку немає гарантій. Надавайте перевагу обережності та інвестуйте з розумом.
